نقره به عنوان کالای سرمایه گذاری و جواهرات محبوب است.

در اقتصاد آزاد قیمت هر دارایی حاصل عرضه و تقاضای آن دارایی است. به همین دلیل برای بررسی و تحلیل بازار نقره باید به عوامل موثر بر عرضه و تقاضای آن در جهان توجه کرد. علیرغم سابقه طولانی استخراج نقره ، تولید و ذخایر آن نسبتاً محدود است. 

بر اساس برخی برآوردها، مقدار کل نقره استخراج شده در طول تاریخ 1.5 میلیون تن و ذخایر نقره جهان 29665 تن است. به طور کلی عرضه سالانه نقره به میزان استخراج و تولید بستگی دارد. عواملی مانند اختراع روش‌های جدید استخراج، تعطیلی معادن به دلیل اعتصابات کارگران، و بر تولید سالانه نقره تأثیر می‌گذارد. 

هر عاملی که باعث کاهش تولید و عرضه نقره شود، باعث افزایش قیمت نقره می شود و بالعکس. بزرگترین تولیدکنندگان نقره در جهان مکزیک، پرو و ​​چین هستند. در نتیجه پایش و پایش میزان استخراج و وضعیت معادن در این کشورها، بررسی میزان عرضه توصیه می شود.

عوامل موثر بر تقاضای نقره را باید از چهار منظر بررسی کرد:

1. نقره به عنوان یک 
   کالای
2. نقره به عنوان جواهرات و 
   ظروف
3. نقره به عنوان یک کالای مصرفی در 
   صنعت
4. نقره به عنوان یک کالای سرمایه گذاری مطمئن

از آنجایی که نقره کالایی ایمن مانند طلا است، عوامل موثر بر قیمت طلا نیز بر قیمت نقره تأثیر می‌گذارند و لازم است در تحلیل بازار نقره به این عوامل توجه شود. عوامل مهم موثر بر قیمت جهانی طلا به شرح زیر است:

سیاست پولی اتخاذ شده توسط فدرال رزرو :  
اگر فدرال رزرو تصمیم به افزایش نرخ بهره بگیرد، قیمت طلا و در نتیجه قیمت نقره کاهش می یابد. همچنین در صورت کاهش نرخ بهره توسط فدرال رزرو، قیمت طلا (نقره) افزایش می یابد. زیرا با کاهش نرخ سود، سود سپرده های بانکی کاهش یافته و موجب ضرر سرمایه گذاران می شود. در نتیجه مردم ترجیح می دهند سرمایه خود را از بانک خارج کرده و وارد بازار امنی مانند طلا و نقره شوند.

اطلاعات و داده های اقتصادی :  
نرخ بیکاری، دستمزد، نرخ تولید، آمار رشد تولید ناخالص داخلی، به عنوان داده های اقتصادی وضعیت اقتصادی را نشان می دهد. اگر ارقام مربوط به این پارامترها حاکی از بهبود وضعیت اقتصادی باشد، منجر به کاهش قیمت طلا (نقره) و بالعکس خواهد شد. 

به عنوان مثال کاهش نرخ بیکاری، افزایش تولید و رشد تولید ناخالص داخلی (بهبود وضعیت اقتصادی) منجر به کاهش قیمت طلا می شود.

نرخ تورم :  
هر چه نرخ تورم بالاتر باشد، سرمایه‌گذاران بیشتر تمایل به خرید طلا (نقره) برای حفظ ارزش دارایی‌های خود خواهند داشت. این افزایش تقاضا باعث افزایش قیمت طلا (نقره) و بالعکس می شود.

نوسانات قیمت دلار : دلار با طلا (نقره) رابطه معکوس دارد. در صورت تقویت شاخص دلار آمریکا به دنبال بهبود وضعیت اقتصادی، قیمت طلا (نقره) کاهش می یابد و بالعکس.

بی ثباتی اقتصادی : هر چه بی ثباتی و عدم اطمینان اقتصادی بیشتر باشد، تمایل به سرمایه گذاری در کالاهای ایمن بیشتر می شود. در نتیجه با افزایش نااطمینانی سیاسی و اقتصادی، قیمت طلا (نقره) افزایش می یابد. به عنوان مثال، افزایش تنش ها بین ایالات متحده و کره شمالی ثبات اقتصادی را تضعیف کرده و قیمت طلا را افزایش می دهد.

نقره به عنوان جواهرات و ظروف تزئینی جواهرات و ظروف
نقره تقریباً 25 درصد از تقاضای سالانه نقره را تشکیل می دهند. مانند هر کالای دیگری، با افزایش تقاضا برای جواهرات نقره ، قیمت آن نیز افزایش می یابد. استفاده از نقره به عنوان جواهرات و وسایل تزئینی در هند بسیار رایج است. با افزایش تقاضا برای این نوع جواهرات (فصل عروسی یا جشن) قیمت نقره نیز افزایش می یابد و این امر باید در تحلیل بازار نقره لحاظ شود.

نقره به عنوان یک کالا در صنعت. 
تقریباً 50 درصد از عرضه سالانه نقره در مصارف صنعتی مانند الکترونیک، انرژی خورشیدی و داروسازی و تجهیزات پزشکی استفاده می شود. هر چه رشد اقتصادی کشورها بیشتر باشد، تقاضا برای مصارف صنعتی نقره افزایش می یابد. بین رشد اقتصادی کشورهای توسعه یافته و قیمت نقره رابطه مستقیم وجود دارد